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Bpifrance selecciona a Thought Machine para ofrecer la próxima generación de financiación a las pymes en Francia.
Bpifrance desea aprovechar su red, experiencia y misión para ofrecer a las empresas francesas la mejor financiación y apoyo, tanto en línea como a través de gestores de negocio. Con Thought Machine, hemos elegido un sistema bancario central nativo en la nube, que opera íntegramente con una lógica basada en eventos y en tiempo real, perfectamente alineado con nuestras decisiones arquitectónicas y que nos permite alcanzar nuestros objetivos.
Arnaud Caudoux
Challenges
Bpifrance, el banco público de inversión francés, buscaba establecer una solución de vanguardia para las pymes mediante la creación de un nuevo servicio en la nube desde cero. Su objetivo final era migrar todo el banco desde sus múltiples núcleos existentes a una plataforma bancaria única.
Consciente de las limitaciones que plantean los sistemas bancarios centrales tradicionales y monolíticos que predominan en el sector, Bpifrance buscó superar las barreras de velocidad, escalabilidad y flexibilidad. Para establecer un nuevo estándar en los servicios financieros para pymes en Francia, Bpifrance necesitaba un sistema bancario central verdaderamente de próxima generación.
Our Story
Como primer banco de Francia en asociarse con Thought Machine, Bpifrance se ha situado a la vanguardia de la modernización del panorama financiero para las pymes. Esta colaboración constituye un caso de estudio ejemplar que demuestra el uso exitoso de un nuevo sistema central, lo que se traduce en una mejor experiencia para las pymes y una mayor eficiencia operativa.
La colaboración comenzó en el verano de 2021, marcando el inicio del viaje transformador de Bpifrance. En los primeros meses, Bpifrance implementó Vault Core de manera eficiente. El objetivo principal era desarrollar y lanzar una solución de préstamos comerciales a dos años, lo que supuso el inicio de su proceso de desarrollo de productos. Posteriormente, Bpifrance amplió su cartera creando y perfeccionando diversos productos crediticios, aprovechando las capacidades del motor de productos universal de Vault Core.
Bpifrance prevé migrar todo el banco desde sus múltiples núcleos existentes a Vault Core. Este cambio estratégico tiene como objetivo simplificar la arquitectura del banco, proporcionando una visión más clara de los datos, los clientes y los productos. De cara al futuro, Bpifrance planea lanzar la plataforma de pagos nativa en la nube de Thought Machine, Vault Payments, que ofrece procesamiento de pagos en tiempo real.
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Results
Construir de forma independiente el futuro de la financiación de las pymes en Francia
Bpifrance ha moldeado de forma independiente el futuro de la financiación de las pymes en Francia mediante el desarrollo interno de productos crediticios, aprovechando nuestro motor de productos universal y nuestras capacidades de contratos inteligentes. Vault Core permite el desarrollo, las pruebas y la implementación rápidos de productos financieros mediante contratos inteligentes prediseñados y fácilmente personalizables. Los planes futuros incluyen la introducción de productos de financiación de equipos y créditos renovables.
Mejora de la eficiencia operativa
La implementación exitosa de Vault Core ha reducido ocho veces la velocidad general del proceso de principio a fin de Bpifrance, desde la solicitud de crédito hasta el pago. La lógica basada en eventos y la transmisión de datos en tiempo real de Vault Core contribuyen a alcanzar niveles de rendimiento líderes en el mercado y aceleran todo el recorrido del usuario.
Potenciar una asociación exitosa
Tras la creación exitosa de una nueva propuesta de préstamo para las pymes que utilizan Vault Core, Bpifrance planea hacer la transición de sus servicios restantes al núcleo de próxima generación. Además, la implementación de Vault Payments, la plataforma de pagos nativa en la nube de Thought Machine, ofrecerá flujos de pago altamente configurables y un procesamiento en tiempo real a través del esquema de pagos instantáneos de Europa.
El viaje de Bpifrance con Thought Machine es un testimonio del poder transformador de la tecnología de vanguardia, que está remodelando el panorama financiero en Francia. Esta transformación aporta eficiencia y agilidad al mercado y establece una base sólida para el crecimiento futuro.
Creación de un ecosistema en torno a Vault Core
Al crear un ecosistema en torno a Vault Core, Bpifrance tiene como objetivo aprovechar su red, experiencia y misión para proporcionar a las empresas francesas financiación y apoyo de primer nivel, tanto en línea como a través de gerentes comerciales. Como plataforma bancaria básica de próxima generación, Vault Core prioriza las API, lo que permite a Bpifrance integrarse con proveedores externos sin esfuerzo.
Bpifrance desea aprovechar su red, experiencia y misión para ofrecer a las empresas francesas la mejor financiación y apoyo, tanto en línea como a través de gestores de negocio. Con Thought Machine, hemos elegido un sistema bancario central nativo en la nube, que opera íntegramente con una lógica basada en eventos y en tiempo real, perfectamente alineado con nuestras decisiones arquitectónicas y que nos permite alcanzar nuestros objetivos.
Arnaud Caudoux
