Vault Core: Rendimiento máximo, demostrado de la forma correcta

Un banco típico procesa miles de millones de transacciones al día, desde pagos minoristas hasta nóminas, y un rendimiento deficiente en su sistema bancario central puede provocar lentitud, interrupciones y riesgos operativos. Si el sistema tiene dificultades para procesar un volumen de transacciones diarias mayor al esperado, puede causar retrasos e incluso interrupciones totales. Esto podría paralizar todas las operaciones bancarias y provocar daños financieros y reputacionales significativos, como pérdidas económicas y sanciones por incumplimiento normativo.

Todo banco necesita la confianza de que su núcleo escalará para gestionar picos de demanda con una latencia y resiliencia predecibles, especialmente ante situaciones inesperadas. Esta confianza se logra mediante un riguroso marco de pruebas que ofrece resultados transparentes y fiables, los cuales reflejan la complejidad de la banca en el mundo real.

El enfoque habitual suele ser poco claro y carece de fiabilidad. A menudo se ven cifras principales como transacciones por segundo (TPS) sin detalles sobre lo que realmente significan, cómo se calcularon o si siquiera son reproducibles. 

Vault Core de Thought Machine es una plataforma bancaria de alto rendimiento diseñada para los servicios financieros modernos. Sus pruebas de rendimiento demuestran que un sistema en tiempo real basado en la nube puede cumplir con las exigencias de velocidad y fiabilidad, además de respaldar al banco a cualquier escala.

En este documento, detallaremos nuestra metodología de pruebas de rendimiento y los resultados que hemos logrado con la plataforma Vault. También hablaremos de nuestros planes para seguir superando los límites y aspirar a prestar servicio a los bancos más grandes del mundo.

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Nuestro enfoque se basa en el realismo y la reproducibilidad. Nos enorgullece ser líderes en la validación de rendimiento transparente y significativa. Para lograrlo, hemos desarrollado un marco de pruebas integral que muestra las capacidades de Vault Core en entornos de producción reales, construido sobre los siguientes pilares clave:

• Productos financieros realistas
• Entornos de producción reales y datos precargados
• Trayectorias claras del mundo real
• Reproducibilidad de extremo a extremo
• Control de rendimiento continuo

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Productos financieros realistas

Muchas pruebas de rendimiento son artificiales y no reflejan la realidad bancaria. Lo solucionamos empleando tres carteras de productos financieros distintas que cubren una amplia gama de funciones y casos de uso presentes en todo el mundo. Esto garantiza que nuestras pruebas se basen en escenarios bancarios auténticos, proporcionándole información directamente aplicable a sus operaciones reales.

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Entornos de producción reales y datos precargados

¿Cómo puede confiar en los resultados de rendimiento sin un entorno de producción real? Nuestras pruebas de rendimiento se llevan a cabo en entornos que replican meticulosamente las configuraciones de producción del mundo real. Utilizamos configuraciones de infraestructura documentadas en los principales proveedores de nube, incluidos AWS, Azure y GCP. Esto garantiza que nuestros resultados sean directamente trasladables a su posible despliegue, ofreciéndole una vista previa directa del rendimiento de Vault Core en su panorama operativo. De hecho, podría lograr un rendimiento aún mejor aprovechando configuraciones de infraestructura más avanzadas. 

El entorno de pruebas también está precargado con un conjunto de datos significativo a escala de producción, que incluye millones de clientes, cuentas y un historial completo de transacciones. Esto es crucial para imitar la densidad y complejidad de los datos de un sistema bancario real. 

Solo se despliegan en los entornos las versiones de disponibilidad general de Vault Core, y evitamos estrictamente cualquier código o configuración de infraestructura experimental.

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Trayectorias claras y reales

El rendimiento de Vault Core se mide a través de siete trayectorias de prueba significativas, diseñadas para cubrir una gama completa de operaciones bancarias, desde acciones individuales como abrir una cuenta hasta las intensas demandas simultáneas de transacciones de alta prioridad y complejos procesos por lotes al final del día. Estas trayectorias se miden en cuatro tipos de pruebas diferentes, lo que proporciona una visión holística de la eficiencia, escalabilidad y estabilidad de la plataforma bajo diversas cargas.

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Este enfoque integral permite una evaluación clara de la capacidad de la plataforma para gestionar volúmenes de transacciones y comprender su comportamiento en condiciones de máxima carga. En última instancia, esto ayuda a garantizar que la plataforma cumpla sistemáticamente con sus requisitos comerciales y proporcione una experiencia de usuario fiable, evitando problemas como tiempos de respuesta lentos que podrían afectar a la satisfacción del cliente y a las operaciones comerciales.

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Reproducibilidad integral

A diferencia de los sistemas heredados que suelen depender de pruebas de bajo nivel y conexiones fijas que omiten capas críticas de API y servicios, nuestro marco de pruebas garantiza que cada solicitud pase por las mismas API públicas, servicios internos, flujos de eventos y tablas de base de datos que una transacción real en producción. Esto asegura que los resultados de las pruebas no solo sean realistas, sino también totalmente reproducibles, ofreciéndole una representación clara y honesta de cuántas cuentas de producción se pueden admitir.

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Sistemas heredados

• Pruebas de bajo nivel y rutas fijas para casos de uso específicos
• Trayectorias combinadas (transacciones y consultas de saldo) sin capas de API y con servicios escritos directamente en la base de datos
• Caja negra con operaciones mixtas de lectura y escritura, sin resultados realistas de producción

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Vault Core

• Pruebas realistas y reproducibles con toda la funcionalidad de Product Library intacta
• Trayectorias segmentadas para una transparencia total
• Replicación de escenarios reales, identificando claramente cuántas cuentas de producción pueden admitirse.

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Un control de rendimiento continuo

Para garantizar una calidad y mejora constantes, cada nueva versión de Vault Core debe superar los objetivos establecidos antes de ser aprobada para su implementación. Este riguroso proceso garantiza una base de rendimiento estable y en mejora continua con cada actualización, brindándole total tranquilidad.

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Resultados certificados (línea base)

‍Basándonos en nuestra rigurosa metodología de pruebas, elaboramos un informe de rendimiento de certificación con cada lanzamiento. Entre otros aspectos, el informe muestra los resultados de rendimiento de Vault Core en un entorno bancario de Nivel 1, simulando 30 millones de cuentas activas y más de mil millones de transacciones: una combinación de 15 millones de cuentas corrientes con uso diario y 15 millones de cuentas de ahorro con uso mensual. Nuestro informe mide seis recorridos de prueba distintos frente a cuatro tipos de pruebas, evaluando el rendimiento tanto de forma aislada como en escenarios combinados. Este enfoque simula las condiciones operativas reales, proporcionando una representación auténtica de la potencia y eficiencia de Vault Core en la banca del mundo real.

A continuación se muestran los resultados de los recorridos clave. Consulte el apéndice para ver el informe completo:

• Transacciones de alta prioridad (asientos en línea): Alcanzando 4769 TPS con el 95 % de las respuestas entregadas en menos de 500 ms, lo que garantiza interacciones rápidas y fluidas con el cliente.
• Transacciones de baja prioridad (asientos fuera de línea): Demostrando un procesamiento robusto con 6768 TPS, donde el 95 % de las operaciones se completan en menos de 200 ms, lo que subraya nuestra eficiencia en el procesamiento por lotes.‍
• Apertura de cuentas: Facilitando la expansión con 2000 TPS para aperturas de cuentas, manteniendo un tiempo de respuesta en el percentil 95 inferior a 1500 ms y permitiendo una incorporación rápida de clientes.
• ‍Consulta de saldo en tiempo real: Proporcionando información financiera inmediata con 15 035 TPS para consultas de saldo en tiempo real, con el 95 % de las respuestas entregadas en menos de 200 ms, mejorando la visibilidad financiera en tiempo real.‍
• Procesamiento de fin de día: Consolidando las operaciones diarias en solo 90 minutos, procesando a una tasa de hasta 20 676 TPS, lo que garantiza una conciliación financiera precisa y puntual.

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Estudios de laboratorio (más allá de la certificación)

Más allá de la certificación estándar, Thought Machine se compromete a ampliar continuamente los límites de las capacidades de Vault Core. En un entorno bancario de Nivel 1 con 70 millones de cuentas activas y 28 mil millones de transacciones, hemos desarrollado e implementado con éxito las siguientes demostraciones para dos de nuestros clientes de Nivel 1. Esto subraya nuestra dedicación a la innovación y nuestra búsqueda de un rendimiento inigualable en el sector de la tecnología financiera.

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Llevando el rendimiento al límite (TPS)

En este estudio de laboratorio, demostramos el rendimiento máximo alcanzable con Vault Core para un banco con un volumen muy elevado de cuentas (70 millones). Las pruebas combinadas mostraron una capacidad sostenida de 8000 TPS para transacciones de alta prioridad en menos de 151 ms, y 8000 TPS para consultas de saldo en tiempo real en menos de 42 ms (percentil 95).

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‍Soporte para cuentas de muy alto volumen

Definimos una cuenta de alto volumen (HVA) como aquella con más de 50 000 transacciones diarias. Este estudio de laboratorio demostró que Vault Core puede mantener niveles de rendimiento comparables a los certificados en un entorno de 70 millones de cuentas, incluyendo 32 HVA con 50 000 transacciones diarias cada una y otras tres con 140 000 transacciones diarias cada una. Esto demuestra la capacidad de la plataforma para dar soporte a bancos de nivel empresarial.

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La arquitectura meticulosamente diseñada de Vault Core y su rigurosa metodología de pruebas consolidan su posición como una solución bancaria central líder en el sector. Los resultados detallados de las pruebas y los casos de uso reales demuestran su capacidad para gestionar la inmensa escala y complejidad de las operaciones bancarias modernas con un rendimiento, una baja latencia y una fiabilidad líderes en la industria.

Al elegir Vault Core, las instituciones financieras obtienen una plataforma que no solo satisface las demandas de rendimiento actuales, sino que también está diseñada para escalar hacia el futuro. Bancos globales como JPMorgan Chase, Standard Chartered, Intesa Sanpaolo y Lloyds ya han elegido Vault Core como su plataforma bancaria central estratégica, invirtiendo en una asociación a largo plazo con Thought Machine. Esta colaboración seguirá manteniendo los más altos estándares de ingeniería y garantizará que sus capacidades de rendimiento evolucionen al ritmo de sus ambiciones.

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Descargue el informe técnico a continuación para obtener más datos y consultar la metodología en el apéndice.