Vault Core: Spitzenleistung, auf die richtige Art bewiesen

Eine typische Bank verarbeitet täglich Milliarden von Transaktionen, von Privatkundenzahlungen bis hin zur Gehaltsabrechnung. Eine mangelhafte Performance des Kernbankensystems kann zu Verlangsamungen, Ausfällen und operativen Risiken führen. Wenn das System Schwierigkeiten hat, ein unerwartet hohes tägliches Transaktionsvolumen zu bewältigen, kann dies zu Rückstaus und sogar zu kompletten Ausfällen führen. Dies kann den gesamten Bankbetrieb zum Erliegen bringen und erheblichen finanziellen sowie reputationsbezogenen Schaden verursachen, wie etwa finanzielle Verluste und regulatorische Verstöße mit entsprechenden Bußgeldern.

Jede Bank muss sich darauf verlassen können, dass ihr Kernsystem bei Nachfragespitzen skalierbar bleibt und dabei berechenbare Latenzzeiten sowie Ausfallsicherheit bietet – insbesondere bei unvorhersehbaren Ereignissen. Diese Sicherheit wird durch ein rigoroses Test-Framework gewährleistet, das transparente und zuverlässige Ergebnisse liefert, welche die Komplexität des realen Bankgeschäfts widerspiegeln.

Die übliche Vorgehensweise ist oft intransparent und wenig verlässlich. Häufig werden Schlagzeilen-Werte wie Transaktionen pro Sekunde (TPS) genannt, ohne dass Details dazu vorliegen, was diese tatsächlich bedeuten, wie sie berechnet wurden oder ob sie überhaupt reproduzierbar sind. 

Vault Core von Thought Machine ist eine leistungsstarke Banking-Plattform für moderne Finanzdienstleistungen. Unsere Performance-Tests belegen, dass ein cloudbasiertes Echtzeitsystem die Anforderungen an Geschwindigkeit und Zuverlässigkeit erfüllt und Banken bei jeder Skalierung unterstützt.

In diesem Dokument erläutern wir unsere Methodik für Performance-Tests und die Ergebnisse, die wir mit der Vault-Plattform erzielt haben. Zudem gehen wir auf unsere Pläne ein, die Grenzen weiter zu verschieben, um auch den weltweit größten Banken als Partner zu dienen.

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Unser Ansatz basiert auf Realismus und Reproduzierbarkeit. Wir sind stolz darauf, führend bei der transparenten und aussagekräftigen Leistungsvalidierung zu sein. Um dies zu erreichen, haben wir ein umfassendes Test-Framework entwickelt, das die Leistungsfähigkeit von Vault Core in realen Produktionsumgebungen demonstriert und auf den folgenden Grundpfeilern aufbaut:

• Realistische Finanzprodukte
• Reale Produktionsumgebungen und vorab geladene Daten
• Klare, praxisnahe Abläufe
• End-to-End-Reproduzierbarkeit
• Kontinuierliche Performance-Kontrolle

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Realistische Finanzprodukte

Viele Leistungstests sind künstlich und bilden die Realität im Bankwesen nicht ab. Wir lösen dieses Problem durch den Einsatz von drei verschiedenen Finanzproduktportfolios, die ein breites Spektrum an Funktionen und Anwendungsfällen weltweit abdecken. So stellen wir sicher, dass unsere Tests auf authentischen Bankenszenarien basieren und Ihnen Erkenntnisse liefern, die direkt auf Ihre betriebliche Praxis übertragbar sind.

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Reale Produktionsumgebungen und vorinstallierte Daten

Wie können Sie sich auf Leistungsergebnisse verlassen, wenn keine echte Produktionsumgebung vorliegt? Unsere Leistungstests werden in Umgebungen durchgeführt, die reale Produktionsaufbauten akribisch nachbilden. Wir nutzen dokumentierte Infrastrukturkonfigurationen bei führenden Cloud-Anbietern wie AWS, Azure und GCP. Dies stellt sicher, dass unsere Ergebnisse direkt auf Ihre potenzielle Implementierung übertragbar sind und Ihnen eine präzise Vorschau auf die Leistung von Vault Core in Ihrer Betriebsumgebung bieten. Tatsächlich könnten Sie durch den Einsatz noch fortschrittlicherer Infrastruktur-Setups sogar eine noch bessere Leistung erzielen. 

Die Testumgebung ist zudem mit einem umfangreichen Datensatz in Produktionsgröße vorinstalliert, der Millionen von Kunden, Konten und eine umfassende Transaktionshistorie umfasst. Dies ist entscheidend, um die Datendichte und Komplexität eines realen Bankensystems nachzuahmen. 

In den Umgebungen werden ausschließlich allgemein verfügbare Versionen von Vault Core bereitgestellt; experimenteller Code oder experimentelle Infrastrukturkonfigurationen werden strikt vermieden.

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Klare, praxisnahe Abläufe

Die Leistung von Vault Core wird anhand von sieben aussagekräftigen Testabläufen gemessen, die das gesamte Spektrum des Bankbetriebs abdecken – von einfachen Aktionen wie der Kontoeröffnung bis hin zu den intensiven, gleichzeitigen Anforderungen bei hochpriorisierten Transaktionen und komplexen Batch-Läufen zum Tagesabschluss. Diese Testabläufe werden in vier verschiedenen Testarten gemessen, was einen ganzheitlichen Blick auf die Effizienz, Skalierbarkeit und Stabilität der Plattform unter verschiedenen Lasten ermöglicht.

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Dieser umfassende Ansatz ermöglicht eine klare Bewertung der Fähigkeit der Plattform, Transaktionsvolumina zu bewältigen, und ein Verständnis für ihr Verhalten unter Spitzenlast. Letztendlich trägt dies dazu bei, dass die Plattform Ihre geschäftlichen Anforderungen konsequent erfüllt und ein zuverlässiges Nutzererlebnis bietet, wodurch Probleme wie langsame Antwortzeiten vermieden werden, die sich negativ auf die Kundenzufriedenheit und den Geschäftsbetrieb auswirken könnten.

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End-to-End-Reproduzierbarkeit

Im Gegensatz zu Altsystemen, die oft auf hardwarenahen, fest verdrahteten Tests basieren, die kritische API-Ebenen und Dienste umgehen, stellt unser Test-Framework sicher, dass jede Testanfrage dieselben öffentlichen APIs, internen Dienste, Event-Streams und Datenbanktabellen durchläuft wie eine echte Produktionstransaktion. Dies garantiert, dass die Testergebnisse nicht nur realistisch, sondern auch vollständig reproduzierbar sind, und gibt Ihnen ein klares und ehrliches Bild davon, wie viele Produktionskonten unterstützt werden können.

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Altsysteme

• Typischerweise hardwarenahe Tests und fest verdrahtete Pfade für spezifische Anwendungsfälle
• Vermischte Abläufe (Transaktionen und Saldoabfragen), bei denen API-Ebenen entfernt und Dienste direkt in die Datenbank geschrieben werden
• Blackbox mit gemischten Lese- und Schreibvorgängen, die keine realistischen Produktionsergebnisse liefern

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Vault Core

• Realistische und reproduzierbare Tests unter Beibehaltung der vollen Funktionalität der Produktbibliothek
• Getrennte Abläufe für volle Transparenz
• Nachbildung realer Szenarien mit klarer Identifizierung der unterstützbaren Produktionskonten.

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Ein kontinuierliches Performance-Gate

Um eine gleichbleibende Qualität und stetige Verbesserung zu gewährleisten, muss jedes neue Vault Core-Release die Zielvorgaben erfüllen, bevor es für die Bereitstellung freigegeben wird. Dieser strenge Prozess garantiert eine stabile und sich kontinuierlich verbessernde Leistungsbasis bei jedem Update und gibt Ihnen Sicherheit.

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Zertifizierte Ergebnisse (Basislinie)

‍Auf Basis unserer strengen Testmethodik erstellen wir mit jedem Release einen Zertifizierungsbericht zur Performance. Dieser Bericht zeigt unter anderem die Leistungsergebnisse von Vault Core in einer Tier-1-Bankenumgebung, bei der 30 Millionen Live-Konten und über eine Milliarde Transaktionen simuliert wurden – eine Mischung aus 15 Millionen Girokonten mit täglicher Nutzung und 15 Millionen Sparkonten mit monatlicher Nutzung. Unser Bericht misst sechs verschiedene Testabläufe anhand von vier Testtypen und bewertet die Leistung sowohl isoliert als auch in gemischten Szenarien. Dieser Ansatz simuliert reale Betriebsbedingungen und bietet ein authentisches Bild der Leistungsfähigkeit und Effizienz von Vault Core im Bankwesen.

Nachfolgend finden Sie die Ergebnisse für die wichtigsten Abläufe. Den vollständigen Bericht entnehmen Sie bitte dem Anhang:

• Transaktionen mit hoher Priorität (Online-Buchungen): Erreichen von 4.769 TPS, wobei 95 % der Antworten in unter 500 ms geliefert werden, was schnelle und nahtlose Kundeninteraktionen gewährleistet.
• Transaktionen mit niedriger Priorität (Offline-Buchungen): Nachweis einer robusten Verarbeitung mit 6.768 TPS, bei der 95 % der Vorgänge in weniger als 200 ms abgeschlossen werden, was unsere Effizienz bei der Stapelverarbeitung unterstreicht.‍
• Kontoeröffnung: Unterstützung der Expansion mit 2.000 TPS bei Kontoeröffnungen, wobei eine Antwortzeit im 95. Perzentil von unter 1.500 ms beibehalten wird, was ein schnelles Onboarding von Kunden ermöglicht.
• ‍Live-Kontostandsabfrage: Bereitstellung sofortiger finanzieller Einblicke mit 15.035 TPS bei Live-Kontostandsabfragen, wobei 95 % der Antworten in unter 200 ms geliefert werden, was die finanzielle Transparenz in Echtzeit verbessert.‍
• Tagesabschlussverarbeitung: Konsolidierung der täglichen Vorgänge in nur 90 Minuten bei einer Verarbeitungsrate von bis zu 20.676 TPS, was eine zeitnahe und genaue finanzielle Abstimmung sicherstellt.

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Laborstudien (über die Zertifizierung hinaus)

Über die Standardzertifizierung hinaus setzt sich Thought Machine kontinuierlich dafür ein, die Grenzen der Möglichkeiten von Vault Core zu erweitern. In einer Tier-1-Bankenumgebung mit 70 Millionen Live-Konten und 28 Milliarden Transaktionen haben wir erfolgreich die folgenden Showcases für zwei unserer Tier-1-Kunden entwickelt und implementiert. Dies unterstreicht unser Engagement für Innovation und unser Streben nach beispielloser Leistung im Finanztechnologiesektor.

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Maximierung des Durchsatzes (TPS)

In dieser Laborstudie haben wir den maximalen Durchsatz demonstriert, der mit Vault Core für eine Bank mit einem sehr hohen Kontovolumen (70 Millionen) erreichbar ist. Gemischte Tests zeigten eine dauerhafte Kapazität von 8.000 TPS für Transaktionen mit hoher Priorität bei unter 151 ms sowie 8.000 TPS für Live-Kontostandsabfragen bei unter 42 ms (95. Perzentil).

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‍Unterstützung von Konten mit sehr hohem Volumen

Wir definieren ein Konto mit hohem Volumen (HVA) als ein Konto mit mehr als 50.000 täglichen Transaktionen. Diese Laborstudie hat gezeigt, dass Vault Core in einer Umgebung mit 70 Millionen Konten Leistungsniveaus aufrechterhalten kann, die mit zertifizierten Werten vergleichbar sind. Dies umfasst 32 HVAs mit jeweils 50.000 täglichen Transaktionen sowie drei weitere mit jeweils 140.000 täglichen Transaktionen. Dies belegt die Fähigkeit der Plattform, Großbanken zu unterstützen.

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Die sorgfältig entwickelte Architektur und die rigorose Testmethodik von Vault Core festigen seine Position als branchenführende Kernbankenlösung. Die detaillierten Testergebnisse und Praxisbeispiele belegen die Kapazität, die enorme Skalierung und Komplexität moderner Bankgeschäfte mit branchenführendem Durchsatz, geringer Latenz und hoher Zuverlässigkeit zu bewältigen.

Mit der Entscheidung für Vault Core erhalten Finanzinstitute eine Plattform, die nicht nur die heutigen Leistungsanforderungen erfüllt, sondern auch für zukünftige Skalierungen ausgelegt ist. Weltweit führende Banken wie JPMorgan Chase, Standard Chartered, Intesa Sanpaolo und Lloyds haben sich bereits für Vault Core als ihre strategische Kernbankenplattform entschieden und setzen damit auf eine langfristige Partnerschaft mit Thought Machine. Diese Partnerschaft wird weiterhin höchste technische Standards wahren und sicherstellen, dass sich die Leistungsfähigkeit der Plattform parallel zu ihren Ambitionen weiterentwickelt.

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Laden Sie das untenstehende Whitepaper herunter, um weitere Daten und Informationen zur Methodik im Anhang zu erhalten.