Die US Senate Federal Credit Union (USSFCU) hat eine wegweisende Partnerschaft mit Thought Machine, dem Anbieter cloudnativer Banking-Technologie, bekannt gegeben, um ihre gesamte technologische Basis auf die Vault-Plattform umzustellen. Durch den Einsatz des einheitlichen Stacks aus Vault Core und Vault Payments wird die USSFCU von veralteten, stapelverarbeitungsorientierten Systemen auf eine leistungsfähige Echtzeit-Architektur umsteigen.
Die Vault-Plattform ist hochgradig konfigurierbar, sodass die USSFCU jedes Produkt – vom Sparkonto bis hin zu komplexen Krediten – mithilfe von Smart Contracts definieren kann. Dieser codebasierte Ansatz gibt der Credit Union die Freiheit, maßgeschneiderte Finanzdienstleistungen zu entwickeln und einzuführen, ohne den Kerncode der Plattform verändern zu müssen. Dadurch kann das Institut schneller auf die sich wandelnden Bedürfnisse seiner Mitglieder reagieren und neue Produkte sowie Verbesserungen zügig umsetzen.
Durch die Implementierung des vollständigen Thought-Machine-Stacks stellt die USSFCU sicher, dass Vault Core und Vault Payments als eine einzige, integrierte Quelle für Buchungs- und Zahlungsdaten fungieren. Im Gegensatz zu herkömmlichen Umgebungen, in denen Zahlungsfunktionen nachträglich „aufgesetzt“ werden, ermöglicht die Vault-Plattform eine Echtzeit-Synchronisierung, wodurch jede Transaktion in Millisekunden und mit vollständiger Transparenz verarbeitet wird.
Im Rahmen ihrer Mission, ihren Mitgliedern einen integrierten Echtzeit-Service zu bieten, priorisiert die USSFCU eine schrittweise Transformation ihrer Zahlungsverkehrs-Infrastruktur. Das Institut wird eine umfassende Migration von ACH und FedWire einleiten, um eine hohe Verfügbarkeit und Ausfallsicherheit zu gewährleisten und gleichzeitig die neuesten ISO 20022-Messaging-Standards zu erfüllen.
Im Anschluss daran werden Karten-Dienste und FedNow auf der Vault-Plattform eingeführt, um den Mitgliedern sofortige und rund um die Uhr verfügbare Zahlungsoptionen zu bieten. Zudem wird die Credit Union Smart Contracts nutzen, um eine integrierte Produktpalette zu entwickeln, die durch die gezielte Auswertung von Nutzerdaten einen noch besseren Service für ihre spezifische Mitgliederbasis ermöglicht.
Timothy Anderson, Präsident und CEO der USSFCU: „Unsere Mission ist es, ein integriertes, erstklassiges Erlebnis zu bieten, das unsere Mitglieder sowie die Gemeinschaften des Senats und des Kapitols verdienen und von uns erwarten. Seit Jahrzehnten zeichnen sich Credit Unions durch ihren exzellenten Service aus, und das wird sich auch nie ändern. Durch Partnerschaften wie diese können wir unsere hohen Servicestandards jedoch mit modernsten Innovationen und Lösungen verbinden. Die Zusammenarbeit mit Thought Machine ermöglicht es uns, unser Kernbankgeschäft und den Zahlungsverkehr auf einer einzigen Echtzeit-Plattform zu vereinen. Das gibt uns die nötige Flexibilität, um innovativ zu sein und die fortschrittlichen Finanzinstrumente bereitzustellen, die die Zukunft unserer Credit Union und der gesamten Branche prägen werden.“
Paul Taylor, Gründer und CEO von Thought Machine, kommentiert: „Die USSFCU verfolgt einen visionären Ansatz bei der Modernisierung ihrer Credit Union, indem sie die volle Kontrolle über ihre technische Roadmap übernimmt. Mit dem Wechsel auf unsere einheitliche Vault-Plattform profitieren sie von derselben Leistungsfähigkeit und Zuverlässigkeit wie die fortschrittlichsten Tier-1-Banken der Welt. Wir sind stolz darauf, das Fundament zu liefern, das ambitionierten Instituten ermöglicht, veraltete Systeme hinter sich zu lassen.“
