Es ist offiziell – Thought Machine gehört zur Fintech-Elite. Wir haben es in die Fintech 50 geschafft – ein jährliches Ranking der angesagtesten Fintech-Unternehmen in Europa. Die Kriterien sind streng. Eine 74-köpfige Jury aus Vertretern von UBS, SoftBank, Index Ventures, der Weltbank und anderen prüfte eine Shortlist von 2.000 Unternehmen, um die Besten der Besten zu ermitteln.
Es ist fantastisch, dabei zu sein.
Wir reihen uns in die Riege von Unternehmen wie Monzo, Revolut und Form3 im Jahr 2019 ein.
Es ist auch ein Moment, um darüber nachzudenken, was wir bei Thought Machine erreicht haben.
Als wir das Unternehmen 2014 gründeten, begannen wir ein Projekt von immenser Tragweite.
Wir wollten das schwierigste Problem im Bankwesen lösen: eine Kernbanken-Engine zu entwickeln, die das verworrene Geflecht aus Altsystemen ersetzt, in dem Banken seit Jahrzehnten feststecken.
Unser Traum war es, die ultimative Plattform für Tier-1-Banken zu schaffen. Etwas, das für das Zeitalter von KI und maschinellem Lernen geeignet ist. Wir haben uns geschworen, jede Zeile von Grund auf neu zu schreiben. Ganz ohne Legacy-Code.
Banken sehnten sich nach einer Lösung wie unserer. Das tun sie immer noch. Niemand hat es versucht. Auch die traditionellen Anbieter nicht – sie basteln zwar herum, aber keiner hat das Problem mit unserer umfassenden Vision angepackt.
Warum glaubten wir, es schaffen zu können? Drei Gründe.
- Die Schlagkraft Cloud-nativer Technologie
Bei Google erkannte unser Gründungsteam das Potenzial Cloud-nativer Tools. Der Begriff Cloud-native ist mehr als nur ein Schlagwort. Er beschreibt Software, die entwickelt wurde, um die einzigartigen Eigenschaften der Cloud zu nutzen. Alle erfolgreichen Unternehmen basieren auf Cloud-nativer Technologie – wie Microservices und Containern, die durch Kubernetes-Orchestrierung verwaltet werden. Netflix, Spotify, Lyft und ja, auch Google, sind Cloud-native. Wie könnten sie sonst Hunderte Millionen Kunden bedienen?
Wir wussten, dass Cloud-natives Core-Banking radikale Verbesserungen bietet. Nehmen wir nur zwei Herausforderungen: Verfügbarkeit und Sicherheit. Cloud-native Anwendungen sind „immer verfügbar“. Banken können Upgrades durchführen, skalieren, expandieren und Zahlungen abwickeln, ohne jemals offline gehen zu müssen. Kein Hinweis mehr an Kunden, dass die Bank wegen Wartungsarbeiten nicht erreichbar ist. Kein Panikschieben mehr bei jeder neuen Verbesserung. Für Banken ist das ein wahr gewordener Traum. Und dann ist da noch die Sicherheit. Cloud-native Apps sind in autonome Einheiten unterteilt, sogenannte Microservices. Diese verschlüsseln Daten im Ruhezustand. Und wenn Daten zwischen Microservices übertragen werden, werden sie erneut verschlüsselt. Die Sicherheit wird maximiert.
Im Gegensatz zu unseren Konkurrenten, die Altsysteme in die Cloud portieren, ist Thought Machine Cloud-native. Das ist ein entscheidender Vorteil.
- Wir haben unser Produkt von Grund auf neu entwickelt
Die Vault-Plattform funktioniert als ein einziges, geschlossenes Ganzes. Die Microservices greifen perfekt ineinander. Es gibt keine Integrationsschichten und keine unschönen, nicht unterstützten Drittanbieter-Apps. Die Vault-Plattform ist ein philosophisch reines Design. Steve Jobs würde bei ihrem Anblick schnurren. Die Ergebnisse sind sensationell. Daten werden beispielsweise nur an einem einzigen Ort gespeichert – wir nennen das die „Single Source of Truth“. Wenn Anwendungen Kundendaten benötigen, greifen sie über APIs darauf zu. Es gibt keine Duplizierung und somit keine Gefahr widersprüchlicher Versionen. Im Gegensatz dazu speichern herkömmliche Kernbankensysteme Daten in mehreren Repositories, was Abgleich-Teams erforderlich macht, um Fehler zu beheben. Wenn wir mit Banken sprechen, überzeugt sie allein dieses Merkmal.
- Unser Team
Wir haben mit einem Team aus erfahrenen Ingenieuren von Google begonnen und seitdem außergewöhnliche Talente aus Europa und darüber hinaus hinzugewonnen. Anfang 2018 waren wir 38 Mitarbeiter. Bis September 2019 waren es bereits 250. Wir sind auf dem besten Weg, im nächsten Jahr die 500er-Marke zu überschreiten. Unser Hauptsitz in der Old Street wird uns bald zu klein werden. Unsere Einstellungspolitik ist unverhohlen elitär. Wir wollen Superstars. Und das aus gutem Grund. Wenn man mit erstklassigen Talenten arbeitet, sieht man das an den Ergebnissen. Unsere Kunden sind Tier-1-Banken, und ich bin überzeugt, dass ein wesentlicher Grund für die Zusammenarbeit mit Thought Machine der Zugang zu unserem Talentpool ist.
Und ich verrate Ihnen ein Geheimnis: Wir stellen nicht nur Talente ein, wir fördern sie auch. Die Arbeit bei Thought Machine fühlt sich an wie ein Studium. Unsere interne Academy veranstaltet täglich Vorträge. Thought Machiner können dort alles über die Geschichte des Bankwesens, technische Philosophie und Zahlungsarchitekturen lernen. Wir sind das führende Technologieunternehmen im Londoner Finanzsektor, wenn es um Talente geht. Das wird unsere langfristige Leistungsfähigkeit bestimmen.
Das sind die drei Hauptgründe, warum wir in den Fintech 50 vertreten sind. Gibt es noch mehr? Wir hatten unglaubliches Glück mit unseren ersten Kunden – angefangen bei der Lloyds Banking Group und Atom Bank. Diese Beziehungen waren hervorragend. Die Bankenwelt ist klein. Die Qualität unserer Kundenbeziehungen ist bekannt. Sie sprechen gerne gegenüber der Presse über uns! Hier ist, was der CTO der Atom Bank über uns sagt. Das ist ein wesentlicher Grund dafür, dass uns täglich andere Banken von sich aus kontaktieren.
Auch unsere Investoren tragen ihren Teil dazu bei: IQ Capital, Playfair Capital, Backed, die Lloyds Banking Group sowie unsere drei Angel-Investoren Andy Phillipps, David Cleevely und Richard Little. Der Aufbau einer Kernbanken-Engine erfordert Ressourcen. Wir waren vom ersten Tag an vollständig finanziert, was es uns ermöglichte, ein Tier-1-Produkt zu entwickeln. Heute ist unser Modell bewährt. Wir haben ihr Vertrauen gerechtfertigt.
Wie geht es weiter
Die Zukunft von Thought Machine? Ganz einfach: Unsere ursprüngliche Vision weltweit in die Realität umzusetzen. Die Bankenwelt ist durch Altsysteme gelähmt. Thought Machine bietet die Befreiung. Unser Produkt ist bereit. Getestet. Ausgereift. Unsere Kundenliste wächst auf allen Kontinenten.
Die Aufnahme von Thought Machine in die Fintech 50 ist eine Anerkennung für das, was wir erreicht haben. Betrachten wir es jedoch als Ansporn, noch mehr zu erreichen. Unsere Mission ist es, das Bankwesen zum Besseren zu verändern. Wir haben das Produkt, die Vision, die Investoren und das Team.
Es gibt keine Grenzen für das, was wir erreichen können.
